Con el fin de reconocer la naturaleza, las características y el perfil de riesgo en determinados productos ofrecidos por las entidades vigiladas, fomentar la inclusión financiera y actualizar algunas disposiciones relacionadas con los procedimientos de conocimiento del cliente conforme a: (i) los estándares internacionales definidos por el GAFI, y (ii) el Decreto 830 de 2021, se modifican las Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo de la Circular Básica Jurídica para:
- Definir reglas relacionadas con el procedimiento simplificado de conocimiento del cliente para personas jurídicas.
- Definir reglas especiales dentro del procedimiento simplificado de conocimiento del cliente para los seguros obligatorios.
- Señalar que la verificación de la identidad de los afiliados a los fondos de cesantías se puede realizar al momento del retiro de los recursos.
- Atender a lo dispuesto en el Decreto 830 de 2021 en lo relacionado con el régimen de las Personas Expuestas Políticamente.
- Actualizar las disposiciones sobre Acceso e información al consumidor financiero.
