Guía SARLAFT

Explica de manera sencilla los principales conceptos relacionados con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM), así como el papel de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) en la supervisión y control de estos riesgos. La guía describe qué es el SARLAFT, sus objetivos, las entidades obligadas a implementarlo y su importancia para prevenir que el sistema financiero sea utilizado para actividades ilícitas, protegiendo la estabilidad, transparencia y confianza en los mercados financieros. Adicionalmente, el documento aborda temas prácticos de interés para ciudadanos y entidades, como el conocimiento del cliente, las listas restrictivas y vinculantes, el congelamiento de bienes, las personas expuestas políticamente (PEP), el derecho de habeas data y las causas por las cuales una entidad financiera puede solicitar información o negar determinados servicios.